中国体育彩票手机版类金融机构风险排查实施方案

 

为防范和化解我区金融领域风险，进一步规范市场秩序，建立长效监管机制，根据《辽宁省互联网金融风险专项整治下一阶段工作方案》(辽整治办〔2018〕11号)精神及市金融办部署，结合我区实际，定于2018年10月15日起组织开展全区类金融机构风险排查活动，为确保活动顺利开展，特制定本方案。

一、排查领域和重点

（一）排查领域

名称或经营范围中使用“交易所、交易中心、金融、资产管理、理财、基金、基金管理、投资管理、财富管理、股权投资基金、网贷、网络借贷、P2P、股权众筹、互联网保险、支付”等16个字样的类金融企业；未在工商系统内进行注册的类金融企业。

1.P2P网络借贷机构。查清P2P网贷机构是否全面落实整改计划，是否存在违法违规情况，是否存在假借P2P名义涉嫌非法集资活动。

2.各类交易场所。对通过验收保留的1家交易场所加强日常监管，确保依法合规运营。

3.其他领域。互联网小额贷款、股权众筹、互联网保险、非银行支付、互联网资产管理等金融领域，排查工商注册、股东投

资人、实际控制人资信状况、资金流向、电信业务许可备案、举报、技术排查等。

（二）排查重点

1.未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，登记与注册不符，违规设立和使用账外账户。

2.彻底清查机构股东、实际控制人、高管、关联机构以及账户、资金状况、掌握存量业务、代偿金额、出借人、借款人金额地域分布情况，确定风险等级。

3.总公司在外地注册成立、在我区设立分支机构的P2P企业，由于其不需要在我区金融监管部门备案，形成了监管盲区，排查企业在经营过程中是否虚构借款人、私设资金池、自融等情况。

4.违规、超范围开展吸收和发放资金业务。

5.以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。

二、工作步骤

（一）动员部署。召开类金融企业金融风险专项排查动员会议。区直各有关部门（区委宣传部、政法委，区商务局、审计局、市监局、金融办、公安分局经侦大队、法制办、各街镇）要按照会议部署、实施方案和工作要求，明确排查目标，细化排查任务，强化工作措施，落实工作责任，全面启动排查活动。                                       

（二）联合检查。区商务局、审计局、市监局、金融办、公安分局经侦大队等有关部门，按照排查重点，联合对类金融企业进行拉网式风险排查，建立金融风险专项排查工作台账，全面查找风险隐患和薄弱环节。对发现的问题要及时进行整改，违法违规经营的要依法查处，涉嫌犯罪的移送司法部门。

（三）总结验收。区商务局、审计局、市监局、金融办、公安分局经侦大队等联合检查部门要分别对本部门负责的专项排查任务进行验收，全面总结专项排查工作及取得成效，认真分析所排查企业的现状、风险情况和突出问题，有针对性地提出工作措施和意见建议，形成书面报告，于10月25日前报送区金融办。

联系人：郭超军、李人杰，办公电话：2361629、2361608， 

邮  箱：pjstjr@163.com。

三、有关要求

（一）加强组织领导。类金融企业金融风险专项排查工作涉及领域广、部门多，协调难度大，区直各有关部门（区委宣传部、政法委，区商务局、审计局、市监局、金融办、公安分局经侦大队、法制办、各街镇）要加强领导、周密部署、分工协作，形成整体合力。

（二）落实责任分工。区委宣传部、政法委，区商务局、审计局、市监局、金融办、公安分局经侦大队、法制办、各街镇要按照各自职能，针对排查领域和重点，采取社会面排查、行业排查、互联网排查、大额及可疑资金交易排查、发动公众监督等多种措施，全方位落实排查工作。

区委宣传部：负责对发布涉嫌非法集资广告资讯的类金融机构进行排查；

区委政法委（区打击和处置非法集资办公室）：负责对开展非法集资活动的类金融机构进行处置；

区商务局：负责交易场所的金融风险排查工作；

区审计局：负责排查公司治理、内部制度、财务经营状况、业务合规性等；

区市监局：配合开展摸底排查，提供企业登记注册信息，对企业登记、备案、股东、实际控制人、高管等情况进行清查，对未经工商注册擅自营业的企业进行关停；

区金融办：负责全区类金融机构风险排查工作的统筹规划、组织协调和指导服务；

区公安分局经侦大队：负责对排查工作中发现的涉嫌非法集资、涉黑涉恶等犯罪问题进行依法查处，严厉打击侵犯用户个人信息安全的违法犯罪活动；

区法制办负责提供法律咨询服务；

各街镇：负责对未在工商注册的类金融企业底数进行摸底排查。

区直各有关部门于10月18日前将排查结果报至区金融办。

（三）确保排查实效。要通过此次专项排查活动准确摸清本地本行业类金融机构风险底数，堵塞风险漏洞，消除风险隐患，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。同时，健全完善各

项规章制度，构筑金融风险防控长效机制，切实维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

（四）做好分类处置。要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置，有效化解风险隐患；对涉嫌非法集资犯罪的，要依法严厉打击、妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。

 

附件：1.中国体育彩票手机版类金融企业排查名单

2.街镇类金融机构风险排查表